미국 주식에 투자할 때 가장 많이 접하게 되는 것이 바로 지수를 추종하는 ETF입니다.
그럼 대표적인 4가지 지수와 이를 추종하는 ETF들에 대해 알아볼까요?
🟦 1. S&P 500 ETF
📌 지수 설명
- S&P 500 (Standard & Poor's 500)
- 미국 증시에 상장된 시가총액 상위 500개 대형주로 구성
- 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글 등 포함
- 미국 경제 전체의 흐름을 보여주는 대표 지수
✅ 대표 ETF
| ETF명 |
거래소 |
설명 |
| SPY |
미국 (NYSE) |
S&P500 추종 ETF의 원조, 거래량 가장 많음 |
| VOO |
미국 (NYSE) |
뱅가드에서 운용, 보수가 저렴함 (0.03%) |
| IVV |
미국 (NYSE) |
블랙록(아이쉐어즈) 운용, SPY보다 비용↓ |
| KODEX 미국S&P500 |
한국 (KRX) |
원화로 투자 가능한 국내 상장 ETF |
🌟 특징 요약
- 미국 시장 전반에 투자 → 안정성과 분산력 모두 우수
- 장기 투자자에게 특히 인기
- 배당 수익률도 QQQ보다는 높은 편
🟥 2. 나스닥 100 ETF
📌 지수 설명
- Nasdaq 100
- 나스닥 시장 상위 100개 비금융 기업
- 기술주 중심: 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 등 포함
- 고성장 기업 위주 → 변동성 높지만 수익률도 높음
✅ 대표 ETF
| ETF명 |
거래소 |
설명 |
| QQQ |
미국 (NASDAQ) |
나스닥100 추종 대표 ETF, 기술주 비중 높음 |
| TQQQ |
미국 (NASDAQ) |
QQQ의 3배 수익률 추구 (레버리지 ETF) |
| TIGER 미국나스닥100 |
한국 (KRX) |
QQQ 추종, 원화로 거래 가능 |
| KODEX 미국나스닥100TR |
한국 (KRX) |
환헤지 없이 총수익(TR) 지수 추종 |
🌟 특징 요약
- 기술·성장주 중심 → 공격적인 투자자에게 적합
- 최근 10년 수익률은 SPY보다 우수
- 변동성 있음, 단기 하락 시 주의
🟨 3. 다우존스 산업평균지수 ETF
📌 지수 설명
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)
- 미국을 대표하는 30개 대형 우량주로 구성된 지수
- 애플, 보잉, 코카콜라, 맥도날드, 골드만삭스 등 포함
- 전통 산업 위주 → 보수적이고 안정적인 성격
✅ 대표 ETF
| ETF명 |
거래소 |
설명 |
| DIA |
미국 (NYSE) |
다우존스 30지수 추종 대표 ETF (Diamond라는 별명도 있음) |
🌟 특징 요약
- 종목 수는 30개로 적지만, 미국을 대표하는 핵심 기업들
- 기술주 비중 낮고, 안정성과 배당 중심 투자에 적합
- S&P500보다는 보수적인 성격
🟩 4. 러셀 2000 ETF
📌 지수 설명
- Russell 2000
- 미국 중소형주 2,000개 기업으로 구성된 지수
- 대형주보다 민감하게 움직여 경기 흐름을 빨리 반영
✅ 대표 ETF
| ETF명 |
거래소 |
설명 |
| IWM |
미국 (NYSE) |
러셀2000 지수 추종 대표 ETF |
| VTWO |
미국 (NASDAQ) |
뱅가드에서 운용하는 저비용 러셀2000 ETF |
| KODEX 미국러셀2000 |
한국 (KRX) |
원화로 거래 가능한 국내 상장 ETF |
🌟 특징 요약
- 미국 내수 경기와 중소기업의 흐름을 반영
- 성장 잠재력은 크지만, 리스크도 큼
- 대형주 대비 변동성 큼 → 단기 트레이딩보다 장기 성장 베팅에 적합
📊 4대 지수 ETF 비교 요약표
| 지수명 |
ETF 예시 |
특징 |
| S&P 500 |
SPY, VOO, KODEX S&P500 |
대형주 중심, 미국 경제 전체 반영, 안정성↑ |
| 나스닥 100 |
QQQ, TQQQ, TIGER 나스닥100 |
기술주 중심, 고성장, 수익률↑ 변동성↑ |
| 다우존스 30 |
DIA |
전통 대형 우량주, 보수적, 배당 중심 |
| 러셀 2000 |
IWM, VTWO |
중소형주 중심, 성장성↑ 변동성↑ |
🔧 ETF 투자 시 고려할 포인트
| 고려 항목 |
설명 |
| 운용보수 (Expense Ratio) |
ETF를 보유하면서 드는 연간 비용. 보통 VOO (0.03%)처럼 낮을수록 좋음 |
| 거래량 / 유동성 |
거래량이 많은 ETF일수록 스프레드(매수/매도 차이) 작고 매매 쉬움 |
| ETF 규모 (AUM) |
자산 규모가 큰 ETF는 안정적으로 운용될 가능성 높음 |
| 추종 방식 |
물리적 복제 vs 합성 복제 → 국내 ETF는 특히 추종 방식 확인 필요 |
| 세금 |
국내 ETF는 배당소득세, 해외 ETF는 배당+양도소득세. 세금 구조 고려해야 함 |
✍️ 마무리 한 줄 요약
- ✅ 안정적인 대형주에 투자하고 싶다면 → S&P500 ETF (SPY, VOO)
- 🚀 기술주와 성장성을 원한다면 → 나스닥100 ETF (QQQ, TIGER QQQ)
- 🛡 전통 우량주 중심의 보수적 투자 → 다우존스 ETF (DIA)
- 🌱 성장성 높은 중소형주에 관심 있다면 → 러셀2000 ETF (IWM)